善林董事長自首公司總部被封

2018-04-12 17:08?出處 觀察者網(wǎng)

　　善林董事長自首：208年4月11日上午，上海浦東新區(qū)警方官方微博消息證實(shí)，互聯(lián)網(wǎng)金融平臺(tái)善林金融法人周伯云投案自首，上海公司總部被封。

　　根據(jù)公開信息顯示，善林金融成立于2013年，注冊(cè)于上海自貿(mào)區(qū)，注冊(cè)資本人民幣12億元。是一家專業(yè)從事P2P信息分享、咨詢服務(wù)、投資貸款、理財(cái)交易于一體的大型互聯(lián)網(wǎng)金融集團(tuán)。據(jù)每日經(jīng)濟(jì)新聞11日?qǐng)?bào)道，善林金融核心線上平臺(tái)共三家，分別為善林財(cái)富、善林寶、億寶貸，4月10日待還余額總計(jì)近30億元。雷鋒網(wǎng)表示，其財(cái)富管理規(guī)模可能達(dá)到100億以上。

　　善林很喜歡大規(guī)模投放廣告，2016年，善林金融宣布和中國女排正式合作，成為女排的贊助商，并且曾經(jīng)在紐約時(shí)代廣場投放廣告。

　　業(yè)內(nèi)人士：可能是風(fēng)控問題，P2P平臺(tái)風(fēng)控普遍不利

　　目前上海警方并沒有透露更多的信息，但可能出事的原因是什么？

　　為此，觀察者網(wǎng)采訪了業(yè)內(nèi)資深從業(yè)人士，該匿名人士表示，P2P行業(yè)內(nèi)從小公司到大公司都有一個(gè)關(guān)鍵性問題——風(fēng)控缺失。

　　P2P以大規(guī)模小貸為主，對(duì)于風(fēng)控的要求格外高，但是大部分的P2P公司無力搭建合格的大數(shù)據(jù)風(fēng)控平臺(tái)，依然使用人工篩查，即使是行業(yè)內(nèi)資深公司也往往不例外，在這種情況下，風(fēng)控可能成為一個(gè)巨大的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)。

　　另外值得注意的是，目前善林金融的官網(wǎng)依然可以打開，在官網(wǎng)首頁的公司簡介中，善林金融自稱始終把風(fēng)控能力建設(shè)放在重要位置，致力于為廣大小微企業(yè)和個(gè)人消費(fèi)者提供普惠金融服務(wù)。

　　內(nèi)部員工：突然出事，所有人都非常震驚

　　善林金融（上海）的一位內(nèi)部員工表示，4月9日公司資金依然正常到賬，但是4月10日就突然出事。

　　該員工說，據(jù)他所知，公司并沒有出現(xiàn)“無法兌付”的狀況，所有人都對(duì)被查封感到震驚，目前都在等待下一步通知。

　　前因回顧

　　據(jù)每日經(jīng)濟(jì)新聞先前報(bào)道，4月10日上午11時(shí)許，上海經(jīng)偵進(jìn)入善林金融總部調(diào)查，先后控制了人事部、會(huì)議室、高管室等。同時(shí)禁止員工使用手機(jī)和電腦，并帶走了相關(guān)人事資料、技術(shù)資料等相關(guān)資料，直到下午6時(shí)許才結(jié)束。

　　10日晚間，有工人將大量的打包好紙箱從善林金融的辦公場所內(nèi)運(yùn)出。到了4月11日，善林公司上海總部被查封，有少量人員值守，辦公區(qū)域內(nèi)已沒有太多東西、大多搬空。

　　另據(jù)上海浦東新區(qū)警方官方微博4月11日消息，善林金融法定代表人周某某因涉嫌違法犯罪，于4月9日向公安機(jī)關(guān)投案自首，上海市公安局浦東分局已依法立案偵查。目前，周某某等犯罪嫌疑人已被采取刑事強(qiáng)制措施，案件正在進(jìn)一步調(diào)查中。

作者：張珩