美參院通過金融改革案 華爾街再套“緊箍咒”

2010-05-24 00:29?出處 

　　奧巴馬政府發(fā)起的“后危機”金融改革運動又邁出堅實一步。20日，美國參議院投票通過一項全面的金融監(jiān)管改革法案，旨在解決金融機構(gòu)“大而不能倒”的難題并抑制過度的金融冒險行為，以防止金融危機再次爆發(fā)。

　　參議院的法案將在未來數(shù)周與眾議院之前通過的改革方案協(xié)調(diào)合并，預計最早能在下月初提交給奧巴馬簽字成為法律。這也將是上世紀30年代“大蕭條”以來美國推行力度最大的一次金融體系改革。

　　⊙記者 朱周良 ○編輯 劉玉鳳

　　加強衍生品交易監(jiān)管

　　在周四的投票中，參議院以59票贊成、39票反對批準了上述法案。根據(jù)法案，美國金融體系將全面重塑，原先金融企業(yè)“大而不能倒”的難題將得到有效解決，金融機構(gòu)過度投機行為將得到有效遏制。此外，美國還將設(shè)立新的消費者金融保護部門。

　　奧巴馬政府去年6月17日首次公布金融監(jiān)管改革方案，這是上世紀經(jīng)濟大蕭條以來美國政府對金融監(jiān)管體系進行力度最大的一次全面改革。當時的方案包括幾方面主要內(nèi)容：成立金融服務(wù)監(jiān)管委員會，監(jiān)視系統(tǒng)性風險；強化美聯(lián)儲權(quán)力，監(jiān)管范圍擴大到所有可能對金融穩(wěn)定造成威脅的企業(yè)；全面監(jiān)管金融衍生品的場外交易，等等。去年12月，美國眾議院已通過一項金融改革法案。

　　參院通過的法案采納了奧巴馬最初提案中的主要內(nèi)容，如允許聯(lián)邦存款保險公司有序分拆那些“大而不能倒”的大型金融機構(gòu)，以及為場外衍生品交易指定第三方清算機構(gòu)等。

　　新法案將限制銀行在復雜金融衍生品上的交易。不少議員和經(jīng)濟學家認為，正是有大型銀行參與其中的衍生品投機交易，導致了2008年金融危機的全面爆發(fā)。因此，參議院通過的法案不僅包括加強對衍生品市場的監(jiān)管，而且還可能迫使銀行拆分其衍生品業(yè)務(wù)。

　　

　　大銀行受影響較大

　　分析師指出，最新通過的金融改革法案，將使華爾街大銀行更加難以保持金融危機前的一貫運作模式。用參院多數(shù)黨領(lǐng)袖里德的話說，華爾街“開車兜風”的日子已經(jīng)到頭了。有專家表示，相比之前通過的眾議院版金融改革法案，參議院的議案可能對金融機構(gòu)更為不利。

　　按照新法案，資產(chǎn)在2500億美元以上的銀行將不得不滿足風險和規(guī)模方面更高的資本標準。對抵押貸款和其他貸款進行證券化的公司，則需要自身承擔一部分風險，同時遵守新規(guī)定并接受消費機構(gòu)的檢查。

　　而對華爾街大行影響更大的一個條款可能在于，那些可以通過美聯(lián)儲貼現(xiàn)窗口融資的大型商業(yè)銀行將不得不剝離各自旗下的衍生品業(yè)務(wù)，后者是許多大行盈利最豐厚的業(yè)務(wù)之一。

　　新法案還將改革針對大小金融公司的監(jiān)管方式。美聯(lián)儲將被賦予新的權(quán)限去監(jiān)管全美最大的金融公司，無論它們是否是銀行。

　　法案還提出創(chuàng)建一個倒閉金融機構(gòu)的清算機制，并將建立一個金融監(jiān)管委員會，負責監(jiān)控美國金融市場對經(jīng)濟的潛在威脅。針對這輪危機中政府多次救助金融機構(gòu)，新法案也有相關(guān)的規(guī)定，旨在確保納稅人無需為日后救助金融企業(yè)而埋單。在金融危機爆發(fā)后，美國動用了7000億美元的納稅人資金救助AIG、花旗和“兩房”等金融機構(gòu)。

　　此外，美聯(lián)儲內(nèi)部還將設(shè)立一個消費者保護機構(gòu)，責任是保護消費者免受從住房抵押貸款到信用卡濫用等失當金融行為的傷害。 

　　最快下月成為法律

　　白宮對于參議院通過改革案表示了歡迎。財政部長蓋特納在一份聲明中說：“參眾兩院現(xiàn)在已分別通過了強有力的法案，旨在保護消費者利益，限制大型機構(gòu)的過度冒險行為以及解決‘大而不能倒’的問題。”

　　美國總統(tǒng)奧巴馬當天表示，華爾街利益集團企圖阻撓美國金融監(jiān)管改革的努力已經(jīng)失敗，但他也強調(diào)，加強監(jiān)管不是為了懲罰銀行業(yè)，而是為了汲取金融危機的教訓，更好地保護美國經(jīng)濟和民眾利益。

　　不過，未來安撫華爾街，奧巴馬也表示，相關(guān)改革“不是零和游戲，并非就是華爾街受損、大眾受益。”

　　在參議院批準上述法案后，國會將進入磋商程序，參議院將與眾議院去年12月份批準的法案進行協(xié)調(diào)并最終合并。

　　參議院銀行委員會主席多德表示，他希望在7月4日之前，將與眾議院版本協(xié)調(diào)后的修正法案再次送交參議院全體表決。有樂觀人士預計，奧巴馬最快可在下月初拿到兩院合并的金融改革法案并簽字使其成為法律。

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